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VERMÖGENSPLANUNG

„Auch eine Reise von tausend Meilen beginnt mit dem ersten Schritt“      (Laotse)

Geht es Ihnen nicht auch so?

Sie blicken auf viele Jahre Ihres Berufslebens zurück, in denen Sie hart gearbeitet haben. Und immer mal wieder stellen sich folgende Fragen, die aber unbeantwortet bleiben:

Wo stehe ich eigentlich finanziell heute?........Wie werden sich mein Vermögen und meine Verpflichtungen in den nächsten Jahren entwickeln?......Wie lange muss ich noch arbeiten, um eine ausreichende Altersversorgung zu haben? ......Wie viel muss ich eigentlich verdienen, um alle meine Verpflichtungen zu erfüllen?......Was ist eigentlich, wenn ........... Krankheit, Berufsunfähigkeit, Tod?

Selbst wenn die eine oder andere Einzelfrage schon einmal diskutiert wurde, es fehlt letztlich doch der Gesamtüberblick. Ihre finanziellen Verhältnisse sind komplex. Wir halten es daher für sinnvoll, Ihre gesamte betriebliche und private Vermögens- und Einkommenssituation einmal detailliert aufzunehmen und in eine Planungsrechnung einzubringen. Damit erhalten Sie nicht nur Antwort auf die oben gestellten Fragen. Es ergeben sich automatisch wertvolle Anregungen zur Optimierung Ihrer Vermögens-, Liquiditäts- und Steuersituation. Sie werden sich Ziele setzen, um Ihr Vermögen systematisch zu entwickeln. Und wir werden Ihnen durch unsere Analyse dabei helfen und Ihnen in regelmäßigen Abständen zeigen, was Sie jeweils schon erreicht haben.

Bei der Erstellung Ihres privaten Finanzplans gehen wir wie folgt vor:

  • Analyse Ihrer finanziellen Situation hinsichtlich Vermögen, Liquidität und Steuerentwicklung nach umfassender Aufnahme aller Ihrer Daten
  • Prognose für bis zu 40 Jahre bei unterschiedlichen Annahmen
  • Anschauliche Präsentation der Ergebnisse und Diskussion des Handlungsbedarfs (Maßnahmen) in einem Strategiegespräch
  • Verständliche Zusammenstellung der Ergebnisse in einem kurzen Bericht
  • Schriftliche Fixierung der Ziele
  • Beratung bei der Umsetzung der Optimierung und Soll-Ist-Vergleich in der Folgezeit

Sprechen Sie mit uns, wenn Sie Interesse an einer unabhängigen Analyse Ihrer finanziellen Situation haben.